Das Regenschirm-Prinzip

Der Regenschirm. Den brauchen Sie genau dann, wenn es aus Kübeln gießt!
Auf Ihre Finanzierung übertragen: Kredite, wenn‘s drauf ankommt.

Geschäftsbanken stehen heute unter dem Druck sehr geringer Zinsmargen und gewachsener Anforderungen der Regulierung. Die Bereitschaft, Unternehmen ohne erstklassige dingliche Sicherheiten in schwierigen Situationen zu begleiten, ist deshalb stark gesunken.

Wir sind in dieser Situation für Sie da. Warum? Weil wir Ihre Situation kennen. Der Kreis der Gründer von CREDION wie auch unserer Anleger besteht aus erfahrenen Unternehmern. Sie alle haben die Höhen und Tiefen des operativen Geschäftes erlebt. Sie können daher Geschäftskonzepte beurteilen, Veränderungsmaßnahmen nachvollziehen und – wenn nötig – sogar mit entwickeln. Unser Anlegerkreis bietet neben Geld auch Erfahrungen und Netzwerke.

Kredite von CREDION in Anspruch zu nehmen* heißt auch, sich einem Know-how-Netzwerk anzuschließen, Kontakte zu knüpfen für den zukünftigen Unternehmenserfolg. Damit es wieder aufwärts geht.

* CREDION als Investmentfonds vergibt über eine Fronting-Bank in diesen Situationen Kredite, wobei die Fronting-Bank als Partner von CREDION den Kredit ausreicht, der unmittelbar danach von CREDION im Wege des Forderungskaufs von der Fronting-Bank erworben wird.

So funktioniert das Regenschirm‑Prinzip.

Die Sondersituationen

CREDION hilft, wenn es drauf ankommt.
Diese fünf Sondersituationen kennen wir wie unsere Westentasche.

Ablösung von Altkrediten

CREDION unterstützt Unternehmen dabei, die Finanzierung „wetterfest“ zu machen. Dabei ist CREDION bereit, Kredite bestehender Finanzierer zu übernehmen und so zu strukturieren, dass das Unternehmen auch „Schlechtwetterlagen“ solide übersteht. Der Vorteil gegenüber Eigenkapitalinvestoren: Der Unternehmer bleibt Herr im eigenen Haus. Und oft ist es dabei sogar möglich, das Unternehmen teilweise zu entschulden.

Wachstum

CREDION unterstützt Unternehmen dabei, große Wachstumssprünge zu finanzieren. Dafür stellt CREDION das nötige Kapital zur Verfügung. Das Konzept: „Wachstum ohne Kontrollverlust“. CREDION sorgt dafür, dass der Unternehmer den Wertzuwachs nicht teilen muss.

Unternehmenskauf

CREDION unterstützt Unternehmer dabei, Übernahmen zu finanzieren – mit Kapital und Know-how. CREDION stellt dem Unternehmer dabei die umfangreiche Erfahrung aus zahlreichen Transaktionen zur Verfügung, unterstützt bei der Prüfung des Zielunternehmens und stellt die nötige Finanzierung zur Verfügung.

Restrukturierung

Wenn es anderen Finanzierern zu ungemütlich wird, weil ein Unwetter über dem Unternehmen aufzieht, sorgt CREDION für die nötige Absicherung. Auch wenn keine dinglichen Sicherheiten im Unternehmen zur Verfügung stehen und die Ergebnisse negativ sind, ist CREDION für den Unternehmer da: Mit einem Fahrplan wie das Unternehmen wieder gesundet und mit der dafür erforderlichen Finanzierung.

Nachfolge

CREDION unterstützt Unternehmer dabei, die eine Nachfolge finanzieren wollen – ob familienintern oder als externer Manager. Dabei kann CREDION verschiedene Finanzierungsinstrumente kombinieren und ermöglicht es dem neuen Eigentümer, 100 Prozent der Anteile zu erwerben. CREDION unterstützt nicht nur mit einer Finanzierung, sondern auch mit dem für die Transaktion nötigen Know-how. Und selbstverständlich entwickelt der neue Eigentümer in Zusammenarbeit mit CREDION einen Zukunftsplan für das Unternehmen.

Eckdaten des Kredites in Sondersituationen*

  • Kredithöhe: 500.000 bis 5.000.000 EUR
  • Kreditzweck: Sondersituationen wie Restrukturierung, Nachfolge, Unternehmenskauf, Wachstum, Ablöse bestehender Kredite
  • Zinszahlung: individuell angepaßt, z. B. jährlich
    Tilgung: individuell angepaßt, z. B. jährlich
  • Kreditlaufzeit: bis zu 3 Jahren
  • Kreditzinsen: risikoadjustiert,
    zwischen 8% und 15%
  • Besicherung: Verpfändung der Gesellschaftsanteile;
    ggf. weitere Sicherheiten
  • Auszahlungsbedingung: externe Financial Due Diligence in jeweils individuellem Umfang, bei Sanierungen IDW S6

*im Wege des Forderungsankaufes über eine Frontingbank.

In 10 Schritten zu Ihrem Kredit und zurück:

  • Formlose Erstanfrage unter kredit@credion-ag.de oder per Telefon unter 040/329047377
  • Wir benennen Ihnen unverzüglich die wenigen, für eine erste Prüfung benötigten Unterlagen und unterstützen Sie bei Bedarf bei deren Erstellung.
  • Wir prüfen diese Unterlagen binnen 48 Stunden.
  • Wir führen unmittelbar daraufhin ein Telefonat mit Ihnen zum besseren Verständnis von Zusammenhängen, Hintergründen und insbesondere zum beabsichtigten Verwendungszweck des Kredites.
  • Wir laden Sie zu einem persönlichen Gespräch zu uns nach Hamburg ein, lernen Sie und Ihr Management kennen und besprechen das Projekt.
  • Sie erhalten ein indikatives Angebot von uns, auf dessen Basis wir ein Termsheet (Absichtserklärung) abschließen können.
  • Sie lassen von einer externen Beratung eine Financial Due Diligence erstellen, deren Umfang wir abstimmen. Im Falle von Sanierungskrediten ggf. auch eine Fortbestehensprognose nach IDW S6.
  • Wir vereinbaren die Kreditbedingungen mit Ihnen. Sie lassen die notwendigen Sicherheiten bestellen. Wir beauftragen die Kreditvergabe bei unserem Frontingbank-Partner.
  • Sie erhalten den Kredit von unserem Frontingbank-Partner ausgereicht. Wir kaufen diesen unverzüglich an und sind damit Ihr Kreditgeber.
  • Sie werden monatlich bei der Einhaltung der Bedingungen des Kreditvertrages (Covenants) von Experten begleitet. Die Rückzahlung des Kredits erfolgt in der Regel am ENDE der Kreditlaufzeit (endfällig) oder im Rahmen einer Anschlussfinanzierung, die Zinszahlung erfolgt in der Regel einmal jährlich.

Eine beispielhafte Finanzierung:

CREDION übernimmt die Refinanzierung eines Dienstleistungsunternehmens (7 Mio. EUR Jahresumsatz), welches aufgrund strategischer Fehler in Schwierigkeiten geraten war. Inzwischen ist das Unternehmen zu seinem profitablen Ursprungsmodell zurückgekehrt, muss jedoch die Altlasten noch verarbeiten.

CREDION finanziert die Sanierung mit einem Kredit in Höhe von 1 Mio. EUR über eine Laufzeit von 2 Jahren, endfälliger Tilgung und jährlicher Zinszahlung in Höhe von 12%. Mit dem Ankauf von leistungsgestörten Bestandskrediten (sogenannten "Non-performing-loans"), trägt CREDION darüber hinaus zur Entschuldung des Unternehmens bei.

Durch die Finanzierung von CREDION wird der Turnaround ermöglicht und durch Restrukturierungs-Experten begleitet. Monat für Monat liefern Performance-Reports Transparenz. Zusätzlicher Vorteil für den Unternehmer: CREDION hat ein Kreditpaket von einer Bank übernommen (Volumen: 5 Mio. Euro) – und wird nach erfolgreicher Restrukturierung dem Unternehmen einen wesentlichen Teil der Schulden erlassen.

So profitieren Unternehmer und Investoren.

Investoren

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Telefon: +49 (0)40 329047377
E-Mail: investor@credion-ag.de

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